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解析非法集资行骗5部曲 一公司2年非法集资上亿元

  • 重庆智豪律师事务所
  • 2015-03-30

    从最初对“天上掉馅饼”的怀疑,到深信不疑将养老钱投进去,在这个过程中,不法分子到底对受害人施了哪些“魔法”?

  近日,重庆市打击非法金融活动领导小组办公室(以下简称市打非办)揭露了非法集资行骗的逻辑和伎俩,提醒市民走出误区,自觉远离非法集资活动。

  花钱买做过“手脚”的高科技足彩,年回报率可达60%?有人还真信了!重庆市公安局经侦总队通报称,重庆警方就曾破获过这种披着“高科技外衣”的非法集资案,涉案金额上亿元。

  警方介绍,自2012年起,重庆两家公司对外宣称其从事中国体育彩票中的足球竞彩业务,与中国体育彩票发行中心有良好合作,公司用特有的高科技手段,每月可以从足球竞彩业务获得较高收益,并与不特定人群签订《购彩合作协议》、《借款协议》、《合作协议》,按每月3分至5分的利息非法集资。

  截至2014年3月,这两家公司与投资者签订合同360余份,非法集资上亿元。经查,两家公司收取的资金,并未按与投资者约定的进行足球竞彩的买卖,而是按月进行大笔转移和大量的POS机刷卡套现。

  目前,该案主要嫌疑人已被警方抓获,其对犯罪行为供认不讳。

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  骗子是如何步步为营,一环扣一环地设计,将普通市民卷入非法集资的呢?市打非办为记者梳理勾勒出了骗子的“五部曲”,起底非法集资的行骗逻辑。

  非法集资行骗“五部曲”

  A。劝诱 业务员会用各种方式取得你的信任。不但业务员会出示“证件”,这些“投资公司”也会将营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证照摆放在显著位置,很容易让人相信是大规模的正规公司。同时,年轻的业务员看着老人就叫“爷爷、奶奶”,端茶送水陪聊天送礼品,将中老年人哄得团团转。

  B。诱饵 在典型的非法集资案中,诱因通常是暴利回报,其他的好处则包括可以获得养老公寓的免费居住权、免费到风景区旅游、免费获得健康体检、获得对方赠送的牙膏、毛巾、香皂等小礼品。

  C。合谋 绝大多数的非法集资骗局都会使用诱饵,也就是第三人,这些人配合演出好诱使受害人上钩。比如,为了营造可信的“高大上”企业形象,“生物科技公司”专门邀请操着一口英文的“外国专家”来讲解,还配有风度翩翩的翻译。

  D。施压 不法分子会施压催促受害人进行交易。通常的做法是说发布的投资“新品”,或说公司老板为庆祝老婆给他生了“龙凤胎”限时让利回报投资者,超过时间就买不到这样的高收益产品。

  E。拖延 设计这一环节的目的在于阻止受害人报警。比如,犯罪嫌疑人在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。

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  被骗市民多心存侥幸 占小便宜反而吃大亏

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  “其实一开始也犹豫过,但最终侥幸心理占了上风。”近期,记者通过和受害人的对话、交流发现,有的人一开始就清楚这种投资迟早会有资金链断裂的那一天,但大都心存侥幸,不相信自己会是“击鼓传花”上的那最后一环。

  看邻居获利分外眼红

  “我对投资其实是很小心翼翼的,一开始我也觉得这些民间投资公司的项目碰不得,但看到一个个邻居熟人都拿到了高息回报,我就开始羡慕了。谁知道一投进去,不但利息收不到本也赔了个精光。”受骗的刘女士悔恨地说。

  办案民警称,小部分市民对民间投资公司心存侥幸认为骗的都是别人,自己不会被骗。

  以为不报案能拿回钱

  “听说事情如果不闹大,我们的钱还能拿回来,投资公司还可以去融资。”受害人陈婆婆说,他们关于是否报案就纠结了三四个月。“拿回钱来的情况基本不存在,这些投资公司的负责人早就有了卷钱跑路的想法。”

  警方表示,在民警办案过程中,有的受害人依旧不予理解,甚至认为民警的介入会断了他们的“财路”。记者 郭发祥 报道

来源:重庆晨报



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